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华夏幸福借主的“借主”遇9折兑付圈套

发布日期:2022-06-19 21:40    点击次数:142

经济窥察网 记者 田国宝 3月6日晚上,徐蕾收到一条目生人的短信:【华夏幸福】而今已进入退出阶段,请移步Q裙。短信后附有一个QQ群号码。

徐蕾收到的兑付短信 受访者供图

作为华夏幸福的投资人,徐蕾欣喜之余,倏地根据短信的提示请求插手QQ群。插手时,她按哀告供应了姓名、手机号及投资金额。

约莫半个小时,徐蕾插手了一个名为“华夏幸福服务阁下”QQ群,群里100多人,群主昵称是“华夏幸福”,头像是华夏幸福的LOGO。

群主“华夏幸福” 受访者供图

插手不久不多,群主“华夏幸福”发了一个下载链接,让群成员下载一个名为“清退服务阁下”的APP,增加客服人员打点退出手续。

下载好APP,增加了“清退客服”,并核实了手机号、姓名以及本息金额后,徐蕾收到客服的中兴:可以或许全副退出,打点完两三小时后即可到账。

客服人员陈诉徐蕾,因为债权人已经将华夏幸福的债权转让给第三方,相干资金由第三方领取,所以需求缴纳10%的手续费。

群主“华夏幸福”宣布的兑付步伐 受访者供图

直到这个岁月,徐蕾才犯起了嘀咕,“总感到何处纰谬劲,但也说不下去”。

因为内心不虚浮,诚然客服人员反复挽劝,徐蕾照旧没有连忙打点,她说先推敲一下。正是这一推敲,让她躲过了一场经心策画的圈套。

兑付

2020年中,徐蕾从平安银行置办了“西部相信江城6号”产品。

痛处西部相信通知布告,江城6号创建于2020年7月9日,总局限20亿元,分期募集创建,各期相信今天不日均为1.5年,融资人九通基业投资无限公司为华夏幸福子公司,融资所得金钱次要用于华夏幸福财富新城的开发和树立。

在第二大股东平安个体支持下,2018年-2020年华夏幸福起头新一轮局限扩展、创建南方总部,举行从财富新城向都邑圈的战略转型。

不过,彼时因为三四线楼市上行,华夏幸福面临着较重大的去化成就,举动性隐忧已现。江城6号产品创建5个月后,华夏幸福因经营艰辛正式向河北省收回乞助。至江城6号到期时,华夏幸福已经深陷举动性危急中,该笔相信借债也一贯处于本色性违约形态。

根据2021年底华夏幸福化解债权规划,蕴含江城6号在内的相信借债展期至5-8年。2021年底,华夏幸福债委会经由过程了《华夏幸福债权重组规划》,制止而今已经有429.18亿元债权虚现重组。2022年2月,华夏幸福拿出5亿元了债重组后首笔债权,统一按1.3%比例领取。

徐蕾说,她把全副身家都投入了江城6号,假定根据1.3%的话,至多能拿到5万元阁下,而且残剩可否顺利兑付,也存在较大不肯定性。

所以,收到3月6日的那条短信后,徐蕾“有一种药到病除的感到”。

在“华夏幸福服务阁下”群里,良多成员也在探究兑付的事变。徐蕾翻了历史聊天记载,看到有良多人也感应10%手续费有点“坑爹”;但也有成员说,相当“九折兑付”,总比等5-8年强。

有成员质疑,为何平易近间没有出通知布告,为何收取10%手续费。群里有人解答:假定出通知布告,投资人都去生事,这个规划就得泡汤,所以低调为主;第三方收购了一部份债权,本次退出资金由第三方领取,所以收取手续费。

很快,一名昵称为“胡想”的成员颁布了其“转账已受理”的截图,转账金额2.67万元,收款账户为刘俊。“胡想”在群里说,客服陈诉他,几个小时就能到账了。

“投资人”发的转账受理截图 受访者供图

接着,昵称为“PK超人”的群友颁布了到账截图,截图体现,3月4日21:53,上海实业(个体)无限公司经由过程农业银行转账给李奥文13.75万元。

上实个体证实该图为假 受访者供图

有群成员看了截图后问上海实业的身份,另外一名成员说,上海实业是收购华夏幸福债权的第三方公司。根据这一说法,江城6号作为债权转让给了上海实业,而上海实业作为接手方,起头为投资人兑付本息。

诚然从前内心有猜忌,但看了群友发的种种截图后,徐蕾定心了,起头策画着筹钱去打点“退出”。然则,在她筹钱时,一名同伙的话让她从头核阅起来,并认定这是一个圈套,“你图人家的9折,人家图的是你的手续费”。

质疑

为了筹集手续费,徐蕾向一名同伙借钱,并见知用途,等兑付资金到账后当即还上。同伙对金融局限较为意识,揭示徐蕾:畸形兑付,即便收取手续费,也是从兑付资金中扣除,提早收取可以或许存在诳骗。

同伙倡导徐蕾向相信公司咨询详细环境。是以,徐蕾问了事先的理财师第三方兑付这个事,“对方没有说是真的,也没说是假的,回覆得吞吐其词,晚上睡下,越想这个事越纰谬劲”。

首先,江城6号作为公募相信,转让债权、兑付需求发通知布告,但自始至终,她没有在西部相信官网上看就任何相干通知布告。

其次,即便是兑付,也是代销银行理财师逐个看护,而不是仅仅用目生号码发短信,插手QQ群后再去打点,全副进程没有一个著名有姓的事恋人员出现。

再次,原本徐蕾对收取手续费质疑过,但看到群里有人拿到兑付资金,疑虑吊销了,“其后又去翻了QQ群聊天记载,才缔造良多所谓投资人,很可以或许都是托儿,互相之间共同得很好,险些把我全体忌惮都吊销了”。

从头质疑起来,徐蕾仔细研究了聊天记载和APP,企业介绍缔造疑点重重,比喻一个“投资人”发的转账记载,用的是微信转账,“畸形兑付,即便是第三方公司,也不克不迭用微信转账给投资人的银行卡呀!”

再比喻,清退服务阁下APP看起来和微信的界面近似,由会话、通讯录、缔造和我的四个菜单形成,除了缔造菜单中能看到“上实创投”的字样,看不就任何与开发者相干的信息,且下载进程中一再被手机体系拦阻。

3月7日,徐蕾缔造“华夏幸福服务阁下”QQ群荒僻冷僻上去了,仔细一看,原来是群主抑制全员语言了,一整天,只要群主发了两则音讯,一则是退出要领和路线,另外一则是敦促进员抓紧打点。

群主抑制全员语言 受访者供图

徐蕾联络了群里几位语言积极的成员,但都没有人中兴她,这让她更为坚信这一次所谓退出可以或许是诳骗。她说,普通环境下,假定是真实的投资人,巨匠都很违心交流的,哪有一个都不中兴的?

QQ群除了群主外,另有两名打点员,一个昵称为清退客服,诚然名为华夏幸福客服人员,但其签名却写着:而今P2P案件正在法院审理阶段,相册是一张“浙商银行P2P资金存管签约仪式”的照片,与华夏幸福没有任何关系。

另外一名打点员昵称为事恋人员,3月5日入群,只发过一次言。

3月8日,QQ群出去5名头像分歧的新成员,昵称都为客服XXX;5名新客服很快庖代清退客服和事恋人员,成为群打点员。

下战书,徐蕾被踢出群。

徐蕾说,她和成员雷同进程中,曾揭示一名成员,这秩序序三方领取可以或许存在诳骗,倡导对倾向托管机构或代销银行的事恋人员核实后再打点,“对方也没回我,但没几分钟,我就被踢出群了”。

徐蕾说,对方行使投资人急于兑付的生理,加之一些“托儿”共同,很苟且得手,“诚然经心配置,但轻细留神,照旧能缔造良多缝隙,假定不是同伙揭示,估量我也转手续费了”。

联络纠葛方认可

作为江城6号相信策画的借债人,对该笔相信策画转让及兑付一事,华夏幸福方面着实不知情。

华夏幸福在中兴经济窥察网时默示,颠末向融资部份反复核实,而今,江城6号仍处于违约形态,除了2月根据1.3%举行初度兑付外,而今并无任何债权转让及兑付在举行,而且也没有与上海实业接触过。

痛处华夏幸福通知布告,制止而今,华夏幸福对外借债余额2192亿元,个中到期未了债余额627.53亿元。而今除了中融相信等机构外,大都债权人已经插手由工商银行战役安个体牵头创建的华夏幸福债委会。

一名华夏幸福人士默示,假定债权全体人主体转移了,华夏幸福作为借债人不克不迭够不知情,而今华夏幸福在与两家AMC会谈债权收购事变,但而今尚未结论,也没有上海实业染指会谈,“从流程和节奏上也不克不迭够走到兑付这一步,这个事可能率是诳骗动作”。

除了西部相信的产品外,徐蕾进入的群中,也有投资人称置办的是平安相信的产品,平安相信也将华夏幸福的相干债权转让给了上海实业。

对此,平安相信方面默示,颠末外部核实,平安相信与上海实业没有相干业务合作,提早收取手续费是“典范的诳骗操作情势”。

上海实业对兑付环境一样不知情,上海实业中兴经济窥察网时默示,颠末与外部各个业务线条公司及个体财务部份核实,上实个体没有从任何机构承接华夏幸福的债权,更不存在兑付一事。

而且,上海实业(个体)无限公司注册地在香港,并无在内陆开设银行账户,“所以那个转账的截图必然是假的”,一名上实个体行政办公室的人士陈诉经济窥察网。

经济窥察网记者未能联络上西部相信平易近间,西部相信工商注册刊出的电话,接听方称是私人家庭电话;另外一部果真的客服电话,事恋人员称,需求供应投资人的身份信息,核实确为江城6号投资人才干吐露相干信息。

一名激情亲切西部相信的人士陈诉经济窥察网,西部相信旗下的江城6号和江城7号借债人均为华夏幸福,但据他相识,而今江城6号处于违约形态,但并无转让债权和兑付给投资人的策画。

让徐蕾疑惑的是,作为江城6号的投资人,只要代销银行和托管机构精通她的身份信息和联络要领,对方是经由过程什么要领获失去的?

插手QQ群需求验证身份信息,被踢出群后,徐蕾用另外一个QQ号请求插手群聊,假造化名字和联络要领,但没有被经由过程,“被拒的因由是‘请供应准确投资人信息’,分化对方是可以或许识别你是否是投资人的”。

据经济窥察网相识, 恒大个体发糊口生计动性危险时,也曾有人打着恒大的旌旗,在各个维权群宣布理财或商票兑付看护。颠末与恒大雅面求证,这些都存在必定的诳骗性质。

意想到自身差点受愚后,徐蕾一度想到报警,但最后抉择“多一事不如少一事”,“投资人已经够惨了,另有人来骗,这些人是怎么想的”。

(应受访人哀告,徐蕾为化名)

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田国宝经济窥察报部份主任

不动产开发报道部主任兼低档记者次要关注房地产、财富园区、双创及物业等局限。长于深度报道和考察报道。



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